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“300亿流水银行卡”事件发酵 银行回应引争议

2017/7/14 17:18:06 来源: 红网舆情中心 浏览:24643


  【舆情概述】

  近日,上海浦东发展银行因“300亿流水银行卡”事件备受关注。今年5月,昆明的龙先生到银行开户时发现身份信息遭到冒用,自己名下已有的借记卡流水资金高达300亿元,在挂失冻结账户后还多次接到匿名电话威胁。龙先生称浦发银行对此并未给出明确答复,目前已报警,并向金融监管部门反映。7月13日,浦发银行就此事回应,回应中并未对银行卡办理及交易详情给出解释,引发网民的高度关注,质疑浦发银行避重就轻、逃避责任,同时对个人信息的安全表示担忧。

 


  【网友观点】

  1.个人信息安全遭到威胁

  @吗拐跳糖:我打算每家银行都办张点卡,第一为了保自己在外不会有第二张同行卡;第二是看自己的名下在别的地方是否有别的卡;第三,我的身份信息真的泄露出去太久了.

  @深夜冒泡出来的鱼儿:这是对实名制的讽刺啊,用他人名义开账户,转移资金,这种银行里外勾结的事情能瞒过银监会的肯定有大背景,杀他全家不是讲讲真的能办到

  @戈壁红柳艳:实名开户,应核对身份证与持证人是否相符,不仅仅是只检核身份证真伪。


  2.浦发银行工作存在漏洞

  @あ絕蝂の寵ル:这事儿除了银行内部人员操作,没别的可能吧?像我们普通百姓申请一张银行卡,各种填表,各种照相,各种手机验证的…没身份证和本人在根本办不了.

  @你是我的第一夫人· ==:7个月才发现交易异常?9000w的流水也绝对称得上是钻石客户了好吗?别人是不是本人都查不出?银监和人行的规定都是好看的?反洗钱就是这么防范的?不罚到你们怕我看是不会重视了。


  3.浦发银行处理不当,回应避重就轻

  @H.J.K:300亿与9000万有什么区别?都是一个性质,就是盗用别人名与账户洗血!难道洗钱9000万,银行就没责任了?!

  @墨辛:银行牛逼的狠啊,用户不发现的话,你们也就监测不出了,这已发现,你立马检测出交易异常?那里异常了?正常的交易流水,如果不是这个用户,给别的企业用户,这交易流水异常吗?

 


  【舆情点评】

  个人身份信息遭盗用事件屡见不鲜,因涉及公民身份信息、隐私安全的问题而引发公众的热烈讨论和高度关注。此次事件中,浦发银行在本人未到场情况下进行开户存在过失,且没有选择在第一时间进行处理和回复,待舆论升温后,再出面进行解答,从回应的时机来看,银行未抢占到舆论的制高点,给网友以滞后、拖延的不良印象。此外,银行与网友的关注焦点不一且处理方法不受到网友认同,反助推舆论争议。浦发银行回应中强调的是“300亿”报道不实,而实际金额累计约9000多万元,且声称早已发现异常并及时上报给了监管部门;而网友关心的则是被冒用的身份信息是怎样逃避银行的审查而得以办理借记卡的?龙先生本人发现身份被冒用之前银行是否有采取正确有用的措施处理此事?公众的质疑重重,而银行在回应上有避重就轻、转移话题之嫌,不仅没有解决问题反而在一定程度上助推了舆论的争议。

 


  【原文辑录】

  浦发回应银行卡300亿流水:8个月异常交易9000万

  来源:澎湃新闻

  针对“昆明龙先生反映有人在其名下办理了一张浦发银行卡且有300亿流水”一事,7月13日下午,上海浦东发展银行(简称“浦发银行”)工作人员向澎湃新闻(www.thepaper.cn)发来一份回复称,经查,龙先生所反映的名下账户曾在2016年9月至2017年4月产生交易,期间汇入、汇出金额累计约9000多万元。至该卡控制日,账户余额12.69万元。此前,浦发银行通过监测已发现该账户存在交易异常,并及时上报了监管部门。

  浦发银行在回复中称,2017年5月20日,龙先生至浦发银行昆明某支行申请办理借记卡开卡时,发现其名下已有一张浦发银行借记卡。经核查,该卡系2016年6月28日在浦发银行位于厦门某支行开立。在龙先生声明该卡非其本人开立后,本着对客户负责、保障账户资金安全的考虑,浦发银行已对卡片资金采取控制措施。目前龙先生使用本人身份证在浦发银行办理业务不会受到影响。

  浦发银行称,发现疑似冒名开卡情况后,总行与相关分行高度重视,成立了专项工作小组负责该事件的处理。专项工作小组本着解决问题的态度,积极采取措施,努力妥善处理相关事宜。同时,浦发银行也与龙先生保持沟通。经查,相关借记卡的开户人持二代身份证办理开卡及签约业务,柜员通过二代鉴别仪鉴别证件真实。目前,公安机关已介入对此事的调查,浦发银行积极配合公安机关的调查,具体结论以调查结果为准。

  回复中称,关于龙先生说称的其账户“有300亿流水”说法与事实有一定出入。经查,该账户曾在2016年9月至2017年4月产生交易,期间汇入、汇出金额累计约9000多万元。至该卡控制日,账户余额12.69万元。

  此前,浦发银行通过监测已经发现该账户存在交易异常,并及时上报监管部门。浦发银行严格执行《反洗钱法》等相关法律法规的规定,依法协助、配合监管部门、司法机关打击洗钱活动,遏制洗钱犯罪,维护金融秩序。


    文/实习生 曹晓静

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